Klient:

Rozwiązanie white label
dla sektora finansowego

Typ rozwiązania:

Wielopanelowa platforma
FinTech

Zakres:

Automatyzacja wywiadu, kompletowanie dokumentów,
komunikacja i kontrola procesu

Główne korzyści:

Mniej pracy operacyjnej, uporządkowane dane,
większa kontrola nad przebiegiem spraw

Wprowadzenie

PWL to platforma FinTech zaprojektowana w modelu white label dla firm obsługujących procesy kredytowe. System porządkuje etap zbierania informacji, kompletowania dokumentów i przygotowywania sprawy do dalszej analizy.

Na podstawie dynamicznego wywiadu PWL tworzy indywidualną ścieżkę dla konkretnego klienta, uwzględniając jego sytuację finansową, liczbę wnioskodawców oraz parametry nieruchomości. Zamiast jednej, uniwersalnej listy wymagań użytkownik otrzymuje zestaw zadań i dokumentów dopasowany do przebiegu sprawy.

Rozwiązanie łączy kilka grup uczestników procesu w jednym środowisku, a ekspert zachowuje kontrolę nad kompletnością danych, poprawnością załączników i terminami ich ważności.

PWL automatyzuje czynności powtarzalne, ale nie zastępuje specjalisty. Jego zadaniem jest przygotowanie uporządkowanej sprawy, wskazanie elementów wymagających uwagi i ograniczenie pracy wykonywanej ręcznie.

01. Wyzwanie

Procesy kredytowe wymagają zebrania dużej liczby informacji, dokumentów i załączników pochodzących od różnych uczestników. Ich zakres zależy od sytuacji klienta, liczby wnioskodawców, źródeł dochodu, rodzaju nieruchomości oraz wymagań konkretnej sprawy.

W praktyce znaczna część pracy eksperta sprowadza się do wielokrotnego zadawania podobnych pytań, przygotowywania indywidualnych list dokumentów, przypominania o brakach i porządkowania informacji przesyłanych różnymi kanałami.

Najważniejsze wyzwania obejmowały:

uporządkowanie rozbudowanego procesu bez nadmiernego obciążania użytkownika,
dopasowanie wymaganych informacji i dokumentów do indywidualnej sytuacji klienta,
obsługę wielu uczestników w ramach jednej sprawy,
ograniczenie niekompletnych lub nieaktualnych załączników,
zapewnienie ekspertowi kontroli nad przebiegiem procesu,
stworzenie rozwiązania możliwego do wdrażania pod marką różnych organizacji.

Istotne było również zachowanie właściwej roli technologii. System miał wspierać przygotowanie sprawy i automatyzować czynności powtarzalne, ale nie zastępować wiedzy oraz oceny specjalisty.

02. Rozwiązanie

Stworzyliśmy wielopanelową platformę FinTech w modelu white label, która porządkuje etap zbierania informacji, kompletowania dokumentów i przygotowania sprawy do dalszej obsługi.

System prowadzi użytkownika przez dynamiczną ścieżkę pytań, a następnie tworzy dopasowany zestaw zadań i wymaganych materiałów. Zakres procesu może zmieniać się zależnie od udzielonych odpowiedzi, dzięki czemu klient nie otrzymuje jednej, uniwersalnej listy niedostosowanej do jego sytuacji.

Najważniejsze elementy rozwiązania obejmują:

dynamiczny wywiad dopasowujący kolejne etapy do odpowiedzi użytkownika
indywidualna lista informacji, dokumentów i zadań dla każdej sprawy
odrębne przestrzenie dla uczestników procesu
panel eksperta umożliwiający kontrolę kompletności i przebiegu spraw
komunikacja uporządkowana wokół konkretnych dokumentów i działań
kontrola statusów, terminów i aktualności przekazywanych materiałów
możliwość dostosowania wyglądu i sposobu działania platformy do marki partnera

Rozwiązanie zostało zaprojektowane modułowo, aby mogło wspierać różne modele organizacyjne i zakresy obsługi bez konieczności budowania całego procesu od podstaw.

PWL porządkuje najbardziej pracochłonny etap procesu - od pierwszych informacji do przygotowanej, kompletnej sprawy.

03. Rezultaty

PWL tworzy wspólne środowisko dla klientów, ekspertów i pozostałych uczestników procesu, ograniczając rozproszenie informacji oraz liczbę czynności wykonywanych poza systemem.

Najważniejsze efekty rozwiązania to:

uporządkowanie danych, dokumentów i komunikacji w ramach jednej sprawy,
ograniczenie ręcznego przygotowywania list wymagań dla klientów,
szybsze identyfikowanie brakujących informacji i załączników,
większa kontrola nad postępem oraz terminami poszczególnych działań,
ograniczenie liczby wiadomości i plików przekazywanych poza systemem,
czytelniejsza współpraca pomiędzy uczestnikami procesu,
możliwość uruchomienia rozwiązania pod marką partnera,
stworzenie podstawy do skalowania obsługi bez proporcjonalnego zwiększania liczby powtarzalnych zadań.

Ekspert otrzymuje bardziej uporządkowaną sprawę, klient porusza się po czytelnej ścieżce, a organizacja zyskuje narzędzie, które może zostać dopasowane do jej procesów, identyfikacji wizualnej i modelu obsługi.